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信托公司年终考试:压力降万亿“影子银行”融资业务

2020-12-07 13:44 • 稿源:中国商务网

原标题:【深度】压降万亿“影子银行”融资业务,信托公司年终考试

临近年底,关于部分信托公司融资业务被窗口引导的传言再次引起业内热议。如果按照银监会年初的计划,2020年具有“影子银行”特征的融资业务需要减少1万亿,那么即将迎来期末考试的信托公司有哪些?

压降融资信托的规模是全年监管的重点

最近传言的窗口指南内容是什么?某信托公司内部人士表示,该窗口的指导意见仍与之前一致,未完成压降目标的公司将在年底前暂停新的融资业务。“特别是第四季度,监管部门发现,部分信托公司的压力下降不如预期,个别信托公司没有跌涨。个别信托公司的融资业务被停止,以允许它们执行以前的监管要求,并确保年底前压力下降。”

数据显示,从2018年第二季度到2020年第二季度,理财信托连续两年持续增长,占比也从20%左右扩大到30%左右。在融资压力下降的背景下,整体规模在2020年2季度达到6.45万亿的峰值,可能是年中暂停融资业务传闻的原因。今年三季度末,融资信托减少4966.43亿元,直接跌破6万亿元。但只是回到了接近去年年底的水平,离年初设定的1万亿次压降的目标相差甚远。

信托公司年终考试:压力降万亿“影子银行”融资业务

图:融资信托的余额和比例来源:中国受托人协会,接口新闻研究部华北某信托公司的一位知情人士表示:“非法融资信托业务的压降是今年年初已经确定的监管重点,也有一个比较明确的目标。很多公司都在积极减压。”

另一位业内人士回忆道:“监管部门部署的融资信托业务的压力下降始于2020年6月。总体思路是降压而不是停。总体指标大概比年初主动管理融资规模低20%左右。”

公司公布的2019年年报显示,五矿信托和中信信托要求的压降规模分别为1001亿元和735亿元,在数量上的压力比其他信托公司更重。面对如此巨大的压力,五矿信托能否完成压降任务?该公司表示不会回应。

这意味着压降的规模与公司自身资产管理的规模密切相关,资产管理规模越大,压降压力越大。中部地区信托公司的几个人表示,该公司在这方面的业务并不大,不像一些公司,有很大的压降任务目标。

融资信托是指通过融资方式向资金需求方出借委托资金。大部分属于信贷类业务,以利率差作为信托报酬,具有“影子银行”的特征。信托公司为了吸引投资者,向投资者支付类似于吸收存款的预期固定收益率,并向受益人承担类似于银行的信用义务,但不受银行存贷款业务监管的要求。信托财产一旦灭失,信托公司将承担支付受益人的风险,造成“刚性支付”,变相构成信托业的负债,背离了新资产管理条例的要求。

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