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保险资金长期股权投资超过2万亿 今年前十个月的投资收益率为5.4%

2020-12-16 10:41 • 稿源:中国商务网

原标题:保险资金长期股权投资超过2万亿元。今年前10个月的投资收益率为5.4%

今年以来,保险基金长期股权投资规模稳步增长,投资回报大大超过债券、银行存款等固定收益资产。记者从相关渠道获得的数据显示,截至今年10月底,保险资金长期股权投资余额为2.17万亿元,占保险资金余额的10.43%。

从收益来看,今年以来,保险基金的长期股权投资取得了较好的投资回报。今年前10个月,保险资金长期股权投资收益1128亿元,收益率5.40%,远超银行存款和债券。

长期股权投资具有长期性、抗经济周期能力强、与传统投资资产相关性弱的特点,符合长期保险基金的特点和追求长期收益。从保险基金股权投资趋势来看,许多保险公司表示,随着监管部门取消对保险基金金融股权投资的行业限制,保险基金股权投资将会增加。爱心人寿资产管理部负责人告诉《证券日报》记者,解除股权投资行业限制后,未来保险行业将增加非上市股权资产配置,整个行业股权投资团队将扩大,股权投资市场结构将发生分化。

扩大保险股权投资

根据财政部发布的《证券日报》,长期股权投资是指投资者控制的对被投资方有重大影响的股权投资及其在合营企业中的股权投资。

“关于长期股权投资,实践中有不同的定义:有人将此类投资定义为长期股权投资,是因为非上市公司股权投资退出困难或退出周期长;有的与会计科目相关,可以用权益法核算的权益/股票投资,定义为长期股权投资。”中国人寿资产管理公司总裁助理刘帆早些时候表示。

从监管对保险股权投资的态度来看,银监会今年出台了相关监管文件,进一步放宽了保险股权投资的范围。11月13日,银监会发布《企业会计准则第2号——长期股权投资》号文件,取消保险资金金融股权投资行业限制,通过“负面清单正面引导”机制,提高保险资金服务实体经济的能力。

中国保监会表示,自2010年《关于保险资金财务性股权投资有关事项的通知》年以来,保险机构按照依法合规、自主决策、风险可控、业务可持续的原则进行股权投资,投资能力和经营水平不断提高。经过多年的发展,企业股权已经成为保险资产配置的重要品种。

中国保险资产管理协会会长、泰康资产CEO段表示,股权投资是保险资金使用的重要方式,解除对股权投资行业的限制,有助于保险资金合理控制股权资产风险,进而适度提高股权资产配置比例。在利率长期下行压力大的背景下,稳定行业长期回报水平非常重要。股权资产长期收益突出,但股票在公开市场波动风险过高,超出了组合风险承受能力。股权资产与上市股票相关性较高,但当股市出现尾部风险时,非上市股权的账面超额收益最为显著,可以有效提高组合净值的回撤幅度。在国际上,一些优秀的长期投资者并没有很高的股票配置比例,但他们对其他类型的股权资产进行了大量的分散配置。

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