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喜爱的FOF产品占81.54% 银行理财子公司把握好“基础”

2021-01-18 16:23 • 稿源:中国商务网

原标题:更喜欢FOF产品银行理财子公司把握好“基础”

根据中国财富管理网的数据,截至1月14日,共有130种银行理财产品名称中只有“FOF”两个字。其中,银行金融子公司发行的模型有106种,占81.54%。

分析师认为,在银行金融子公司发行的FOF产品中,股权基金的投资比例有所上升,预计未来这一比例还会进一步上升。

指数基金获青睐

FOF是基金中的基金。FOF不直接投资股票、债券或其他证券,而是将资金作为投资目标。通过持有一篮子证券投资基金,间接持有标的资产,将风险分散两次。

在银行理财子公司投资和研究能力尚未完全成熟的阶段,FOF成为拓展其投资边界和能力的主要途径,也是实现理财产品多元化资产配置的重要途径。根据中国财富管理网的数据,截至1月14日,共有130种银行理财产品名称中只有“FOF”两个字。其中,银行金融子公司发行的模型有106种,占81.54%。

一些公募基金人士告诉记者:“已经有银行理财基金购买我们的基金产品,无论是老产品还是FOF产品都在被购买。”

另一位公众出资人表示,目前与银行资产管理部、私人银行部合作较多。随着该行财富管理子公司的逐步成立,其FOF产品也开始购买该基金公司的资金。

谈到银行理财子公司偏爱的基金,某大型公募基金负责人坦言:“银行理财基金偏爱基础广泛的指数基金。”

招商证券表示,综合考虑成本和投资收益,我行理财子公司在成立初期通过FOF产品投资,可能对指数基金配置有较强需求。

构建多维度评价体系

在目前的市场上,基金产品数不胜数,爆发性基金频频诞生。银行理财子公司选择时的评价体系是怎样的?哪些考虑更重要?

中国邮政金融投资组合战略部副总经理强京表示:“中国邮政金融投资组合战略部以FOF战略投资为主,构建了行业领先的公募基金研究体系,构建了包括基金公司、基金经理、基金产品在内的立体研究体系。并利用多因素量化分析模型,为基金评价注入更多量化元素,为客户提供基金组合理财产品。”具体在基金公司研究层面,利用量化模型对公募规模和业绩数据进行整合,拟合生成基金公司能力评价指标,客观反映管理者的综合投资和研究实力;在投资经理研究层面,以基金经理为研究对象,以基金产品的绩效曲线为切入点,构建基金经理全生命周期的绩效指标,通过对指标的深入分析,绘制基金经理能力的有效前沿,拟合最终的复合因子,实现基金经理能力特征的准确量化定位;在组合构建和再平衡层面,严格遵循既定的风险收益特征要求,从策略和组合构建的基本层面,最终确定产品风险控制和回撤的要求,严格控制风险。

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